Банки обязаны
сообщать клиентам о дате и причинах отказа в проведении операции
С
30.01.2021 в законную силу вступает Федеральный №от 30.12.2020 N 536-ФЗ «О
внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Принятый
закон направлен на исключение необоснованного применения кредитными
организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении
операций.
Законом
закреплено положение, в соответствии с которым кредитная организация обязана
представить клиенту, которому отказано в заключении договора банковского счета
(вклада) или с которым договор банковского счета (вклада) расторгнут,
информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения, в срок не
позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Кроме
того, непредставление документов, необходимых для фиксации информации в
соответствии с положениями антиотмывочного закона исключено из оснований для
принятия решения об отказе в заключении договора банковского счета.
В случае
отмены судом ранее принятых решений об отказе от заключения договора
банковского счета (вклада), сведения о которых были представлены в
уполномоченный орган, кредитные организации обязаны представить в
уполномоченный орган сведения о такой отмене в срок не позднее рабочего дня,
следующего за днем получения решения суда.